场景需求

公司有多个银行账户，每个账户分为单位账户（公户）、个人账户（私户），由于数据量较大，统计繁琐，尤其是使用大量的手工台帐，财务很难实时计算每个账户并同步更新，尤其是统计月度、季度、年度的账户资金。

解决思路

1、梳理业务

首先我们要先梳理整体的业务流程，将手工台账的数据搬到线上处理，通过数字化推进业务，优化业务流程，并提升业务效率。

整体业务流程：

提交报销单或入账单，领导审批通过后，系统自动在资金流水表创建一条数据。
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通过智能助手，系统监控表单数据的新增或更变，并自动计算总金额、余额等数值，并实时更新计算结果。

2、业务难点

想要实现以上场景，我们会遇到以下两个问题：

1、财务涉及数据量较多，计算本月余额的难度很大。

这时我们引用期初金额、期末金额、资金流水概念，比如，本月有3万多条数据，通过本月的流水数据加一个期初金额，即可得到本月余额数据，是不是减少很多条数据的计算。
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期初金额：上期结转至本期的金额，也是期初已存在的账户余额。
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期末金额：是指下月期初金额。
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本月资金流水：是指在本月发生额和减少额的相抵。

2、如何计算每月结余？

我们可以通过新建每月结余表，添加期初账期、期初结余、上月期末账期、期末结余字段控件，并配置公式即可计算得出结余。
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3、如何动态自动计算数据，并实时更新数据？
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除了配置公式自动计算，我们可以在流程节点添加重新计算节点，可自动汇总数据并实时同步，同时，我们可以通过智能助手，监控数据的新增或更变，并更新数据字段。

拆解问题

我们继续对问题进行拆解，并一个问题一个来解决。

1、如何计算期初金额、期末金额、本月资金流水？

很简单，配置一个公式即可得出计算余额，RSQL 是目前最为强大的公式之一，是指根据当前表单的数据，查询另外一张表数据。
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比如，期初公式设置如下图：

2、如何动态计算数据，并实时更新数据？

通过智能助手监控该公司账户的变化，如果发生新增数据或更新数据时，系统自动在资金流水表，更新同一账户的所有字段数据，并实时同步计算结果。
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由于篇幅有限，本次文章分为上、下两篇，关于如何具体搭建财务系统，我们专门用一篇文章来详细开展，哪怕是零基础的，也能快速掌握搭建系统的方法。

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